L'iceberg della consulenza, "quello che è" vs "quello che non è" fare consulenza

Quello che tu (cliente o possibile cliente) pensi che sia il mio lavoro:

- consigliare degli investimenti, dei titoli, dei mercati per guadagnare facilmente

Quello che invece è realmente il mio lavoro:

- identificare i tuoi obiettivi finanziari

- pianificare la tua protezione assicurativa

- individuare e pianificare il tuo budget di risparmio

- ottimizzare la tua futura pensione 

- migliorare il tuo carico fiscale

Il mio obiettivo è affiancarti come partner di vita nelle tue scelte finanziarie e pianificare il tuo futuro, perchè è nel futuro che passerai il resto della tua vita e grazie gli strumenti finanziari che compongono il tuo portafoglio ti permetterò di raggiungere i tuoi obiettivi di vita prefissati.

Investire riguarda la tua vita, i tuoi obiettivi, i tuoi desideri. Non si investe per riuscire a comprare cose costose, o sostenere un tenore di vita, che il tuo attuale reddito non ti consente.

La pianificazione finanziaria del resto è pianificazione di azioni e comportamenti, non dei mercati; non si può pianificare  il movimento dell' S&P500, ma si può pianificare invece quanto risparmio accumulare dal nostro reddito, quanto di questo investirne, e in che modo e con che arco temporale. 

​Si pianifica quindi sul mercato, non il mercato.​